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洗錢的主要方式

2005-4-4 12:14  【 】【打印】【我要糾錯(cuò)
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  洗錢的方式多種多樣,常見的洗錢方式有:

  1.現(xiàn)金走私。在許多的國家并未建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度,所以將犯罪收益通過走私帶入這類國家,然后存入銀行,是洗錢的重要方式,這也是各國嚴(yán)格限制出入境現(xiàn)金攜帶量的重要原因之一。

  2.將大額現(xiàn)金分散存入銀行。一些國家建立了嚴(yán)格的現(xiàn)金交易報(bào)告制度,對于超過限額的現(xiàn)金交易,銀行必須向反洗錢情報(bào)部門報(bào)告。所以洗錢分子往往將大額現(xiàn)金拆分成低于報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的金額分散存入銀行,逃避監(jiān)管。

  3.利用現(xiàn)金密集行業(yè)。越來越多的洗錢者利用現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行洗錢,他們以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店作掩護(hù),通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營的合法收入。

  4.直接購置各種動產(chǎn)或不動產(chǎn)。直接購買房產(chǎn)、高價(jià)值的交通工具、古玩、藝術(shù)品以及各種金融證券等,然后在轉(zhuǎn)賣中套取現(xiàn)金存入銀行,逐漸演變成合法的貨幣資金。

  5.利用證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。由于證券業(yè)交易資金量巨大,金融工具和交易品種繁多而且復(fù)雜,全球資本市場已經(jīng)形成,這都為洗錢提供了最好的掩護(hù),所以許多的洗錢犯罪是通過包括股票、債券、期貨在內(nèi)的證券交易形式進(jìn)行的。還有許多的洗錢者在保險(xiǎn)市場購買高額保險(xiǎn),然后再將保費(fèi)以退費(fèi)、退保等合法形式回到罪犯手中,以掩蓋犯罪收入的真實(shí)來源。

  6.利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國家和地區(qū)對個(gè)人資產(chǎn)過度的保密措施。在某些國家和地區(qū),要么允許成立匿名公司,要么對個(gè)人資產(chǎn)有著過度的保密措施,使得犯罪收入進(jìn)入這些地區(qū)后,真實(shí)來源很容易被隱藏。

  7.開展顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易,甚至注冊皮包公司,開展虛擬交易。通過開展一些與標(biāo)的極不相稱的進(jìn)出口貿(mào)易,實(shí)現(xiàn)洗錢的目的,或者是以皮包公司偽造的經(jīng)營業(yè)績,把犯罪收入變成合法的經(jīng)營收入,這也是犯罪分子常用的手段。

  洗錢的手法還有很多,以上只是比較常見一些方式,洗錢者總是在不停的尋找金融體系中的漏洞和弱點(diǎn),實(shí)行隱藏犯罪收入的真實(shí)來源,漂白“黑錢”的目的。
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